Заработок в интернете. Forex и «примкнувшее к нему»

Заработок в интернете. Forex и «примкнувшее к нему» фото

Введение

Вторая статья цикла посвящена краткому обзору ставшим столь популярным, за последние 15-17 лет на просторах бывшего СССР, явлениям, как Forex и аналогичные варианты заработка в интернете на финансовых операциях.

Общее, объединяющее все, без исключения, подобные предложения — отсутствие реальной поставки актива. Достаточно подробно данный аспект уже обсуждался в блоге. Было бы неправдой сказать, что любой объект современных инвестиций можно пощупать. Времена красивых бумажных сертификатов ценных бумаг с автографами, логотипами, сериями и номерами безвозвратно канули в лету.

Теперь, собственность инвестора — цифровая запись на электронном счете, не более. Это относится, как к обычным деньгам, так и к сложному деривативу или структурированному продукту. Тем не менее, экономическая сущность владения активом осталась прежней. Изменилась только форма, с материально-вещественной на электронную.

Если вы собственник акции, облигации или даже фьючерсного контракта — вы вправе распоряжаться ими, как обычным имуществом. Продавать, дарить, завещать, использовать в качестве залога. По акции — голосовать на собрании акционеров и получать дивиденды. По облигации - получать доходы и номинальную стоимость при погашении. По фьючерсу — исполнение обязательств (экспирация).

Именно такие объекты вы получаете, покупая ценные бумаги на традиционный фондовой бирже. Этот вид заработка в интернете отражен в первой статье цикла.

Forex, контракты на разницу (CFD), PAMM-счета, приобретение иностранных акций, без выхода на соответствующую биржу и т. д. — нечто совсем иное. Оболочка та же, торговые приемы те же, но суть, с точки зрения права собственности на предмет приобретения, кардинально иная.

В Forex и прочих «финансовых играх» вы владеете только гарантийным депозитом. Другие названия — гарантийное обеспечение (ГО), маржа. В реальной биржевой торговле тоже существует понятие ГО. Например, для расчетного фьючерса. Но это — отдельные случаи.

Теперь — по порядку.

Forex



Forex market

Термин Forex произошел путем слияния двух первых частей английских слов FOReign и Exchange, буквально «зарубежный или иностранный обмен». Рынок Forex (Forex market, FX-market) возник после 1976 года, когда была упразднена Бреттон-Вудская система и введены плавающие курсы обмена национальных валют.

Forex market – международный межбанковский валютообменный рынок. Участники реального FX-market – центральные, инвестиционные и коммерческие банки, пенсионные и инвестиционные фонды, страховые компании и транснациональные корпорации. Исключительно они формируют курсы валютных пар: евро/доллар, доллар/иена, фунт/доллар и пр. Между игроками проходит переток денежной массы. Объем рынка огромен, $5,3 трлн за 2013 год.

Но все это — не для вас. Что же предлагают отечественные поставщики форекс-услуг рядовому потребителю? Игру. Игру на рост или падение одной валюты относительно другой. Внося маржу на счет форекс-брокера, вы делаете ставку. Покупая евро относительно доллара (за доллары), другими словами, открывая длинную позицию (long, лонг), вы предполагаете рост евро относительно доллара. Продавая, открывая короткую позицию (short, шорт) вы ждете падения евровалюты. Если ваш расчет верен — ваша маржа (депозит) растет, в противном случае — тает.

Можно здесь получить доход? Конечно. Можно проиграть — безусловно. Проиграть всё — легко. Решать вам. Открытая позиция может сработать против вашего единственного имущества — гарантийного обеспечения в любую сторону и дать, как прибыль, так и убыток. И совсем не виртуальный, как говорят трейдеры, и не бумажный, который фиксируют «настоящие» держатели ценных бумаг, драгметаллов или инвалютных банкнот.

Процедура

Механизм входа на Forex market почтиидентичен доступу на фондовой рынок реальной биржи, пошагово описанный ранее.

Небольшие отличия:

1. В качестве брокера выступает, так называемый «Дилинговый центр» (ДЦ). Он же выдает и всю «торговую оболочку» - котировки, графики, осцилляторы, новости, возможность открытия позиций, их принудительное закрытие, кредитное плечо и пр. То есть - брокер+биржа в «одном флаконе». В последние годы, термин « Дилинговый центр» приобрел нехорошую, скандальную окраску и многие операторы Forex стараются от него уходить, называя себя финансовыми, инвестиционными или трейдинговыми компаниями. Или форекс-брокерами. Но ДЦ — это честно.

2. Вам никогда не предложат открыть счет депо (счет в ценных бумагах) даже если компания позиционирует, как услугу, торговлю на зарубежном фондовом рынке. Это лишнее, вы ничего не покупаете в собственность, см. выше. Только денежный аккаунт.

3. Вы не будете платить никаких комиссий и сборов, за очень редким исключением. Вы расплатитесь своим депозитом (или его частью).

Все остальное, как в статье о фондовой бирже, включая пассажи о рисках. Языком программистов — полная эмуляция.

Инструменты



Какие финансовые инструменты предлагает клиенту современный продвинутый Дилинговый центр (будем придерживаться такого названия).

1. Валютные пары.

Forex в «чистом виде». Набор ликвидных валютных пар типа евро/доллар, доллар/иена и пр. Возможность открытия длинной позиции (покупка) или короткой (продажа) в базовой валюте относительно валюты котировки. В паре евро/доллар, базовая валюта — евро, валюта котировки доллар. Прибыль/убыток и гарантийный депозит фиксируется в валюте котировки. Размер инвестиции в базовой валюте. Длинная позиция закрывается продажей, короткая — покупкой.

Пример.
Размер ГО - $1000. Инвестор «покупает» 500 евро по $1,12 за евро. Сумма «покупки» 500*1,12=$560. Закрывает позицию по $1,13 за евро. Прибыль = 500*(1,13-1,12)=$5. Депозит увеличивается до $1005.

Важные понятия.
- Котировка bid – почём можно продать единицу базовой валюты, в примере bid=$1,13.
- Котировка ask - почём можно купить единицу базовой валюты, в примере ask=$1,12.
- Всегда bid<ask. Разница между ними называется спредом. Чем меньше спред — тем ликвиднее пара (и любой иной актив). Для евро/доллар спред исчисляется 1-2 пунктами (пипсами) (четвертый знак после запятой).
- Своп в пунктах — определяет размер списания или начисления с/на ГО при переносе позиции на следующий день. Для россиян, обычно, после нуля часов по Москве.
- Stop-out или Margin Call – уровень депозита, ниже которого клиент обязан пополнить маржу или его позиции будут принудительно закрыты форекс-брокером.
- Плечо (кредитное плечо) — множитель, на который форекс-брокер умножает размер клиентского ГО. Если использовать для примера плечо 100:1, то $1000 «превращается» в $100000, клиент ДЦ может позволить «купить» уже 50 тыс. евро. Сумма сделки 50000*1,12=$56000. Доход при продаже за $1,13 равен $500. Депозит увеличивается до $1500. В случае падения курса евро до $1,11 и закрытия по этому значению bid, зафиксируется убыток 50000*(1,11-1,12)=-$500. Депозит уменьшается вдвое, до $500. Еще одна такая сделка и вы теряете все деньги.

2. Товарно-сырьевые контракты на разницу, CFD.



Название говорит само за себя. Вы ставите на разницу между ценой покупки и продажи (long) или продажи и покупки (short) на любой товар, обращающийся на мировых рынках. Драгметаллы — золото, серебро, палладий, платна. Прочие металлы — никель, медь, алюминий. Нефть, аграрные позиции — пшеница, соя, кукуруза, кофе и пр. Два вида рынка — спотовый («сегодня на сегодня») и фьючерсный — с поставкой на определенную дату в будущем.

Все принципы и понятия дилинга (торговли) товарными контрактами (и прочими активами, приведенными ниже) те же, что и по валютным парам.

3. Ценные бумаги, фондовые индексы.

Упор делается, прежде всего, на иностранные фондовые рынки, куда рядовому россиянину путь закрыт. Нью-Йоркская фондовая биржа, NASDAQ, биржевые площадки Западной Европы, Китая, Японии, Южной Кореи, Сингапура, Австралии, Бразилии.

Если есть желание поработать на российских биржах, но не хочется проходить необходимый процесс, или вы не располагаете значимой суммой, вам с удовольствием пойдут навстречу в рамках данного ДЦ. Ничего «на стороне» искать не нужно. Если хотите действовать по правилам ДЦ.

Помимо акций, облигаций и инвестсертификатов, есть возможность вложиться в фондовый индекс той или иной страны или отдельной отрасли. Обычно, речь идет о фьючерсе или инвестиционном сертификате соответствующего инвестфонда. За небольшие деньги можно «купить или продать» фондовый рынок Америки, Великобритании или Японии. Поиграть на глобальных тенденциях в металлургии, машиностроении или высокотехнологичном секторе.

4. Срочные контракты или деривативы.

Фьючерсы и опционы. Частично фьючерсы упоминались выше.

Фьючерс — стандартизированный биржевой контракт, на любой вид актива (ценная бумага, валюта, товар, индекс) предполагающий его поставку (расчет) на определенную дату в будущем.
Опцион — стандартизированный контракт на право купить (call) или на продажу (put), опять же любой вид финансового актива. По исполнению различают американский опцион (в любую дату до истечения срока) и европейский (точно в срок погашения).

Опционная торговля — довольно сложная штука, требующая отдельной подготовки, со своими терминами и стратегиями.

ДЦ любят предлагать один из видов «экзотических» опционов — бинарные.

5. Композитные или структурированные продукты.

Составные финансовые инструменты, конструируемые, в простейшем случае из двух видов активов. Цена (котировка) композитного продукта определяется, например, как приведенное отношение цены акции Facebook (базовый актив) к цене акции Google (актив котировки). Получатся своего рода «фондовая пара». Она подбирается таким образом, чтобы падение базового актива сглаживалось большим падением актива котировки, а рост базового актива был интенсивнее роста актива котировки. В таком случае, длинная позиция даст преимущественно положительный результат.

Базовый актив и актив котировки может состоять из нескольких позиций и иметь сложную структуру: валютные пары, товары, ценные бумаги. Главное — застраховать (захеджировать) вложенные средства инвестора.

6. PAMM-счета.



Предыдущие варианты заработка в интернете через дилинговый центр предполагают плотное личное участие. Помимо денег, от вас потребуются знания в очень непростых областях и большие объемы затрачиваемого времени. В идеале — все время. Далеко не каждый себе может это позволить.

Для таких клиентов у форекс-брокеров есть PAMM-счета. Суть услуги — передача инвесторских средств в управление PAMM-менеджеру. Выбрать PAMM-управляющего можно, исходя из рейтинга, приведенного на сайте ДЦ на основе результатов, достигнутых трейдерами. На этапе организации PAMM-счета, управляющий вкладывает собственный капитал и привлекает (сразу или со временем) деньги клиентов. Прибыль и убытки делятся пропорционально между участниками счета. За положительный финрезультат PAMM-управляющий получает вознаграждение, оговоренное заранее в оферте.

Существуют модели PAMM-счетов, в которых управляющий берет на себя часть убытка или (при определенных условиях) весь убыток от торговли. Подобная тактика может применяться PAMM-управляющим, агрессивно завоевывающим свою долю рынка или новичками.

Зачастую PAMM-счета объединяются в PAMM-портфели. Тогда убытки по одним счетам компенсируются прибылью по другим. Клиент получит возможность диверсифицировать свои PAMM-вложения.

Если же вы показываете хорошие персональные результаты, то имеете шанс попробовать свои силы и как PAMM-управляющий.

Торговое поведение и стратегии

Нельзя не отметить, что Forex и его производные — для активных торговцев. Здесь не принято покупать актив на 10 лет и «сидеть в нем». Да и не получится, при всем желании, долго держать открытую позицию. Поэтому совет второго номера списка Forbes 400 по итогам 2015 года Уоррена Баффетта «Наш любимый срок продажи акций — никогда» здесь не работает. Надо думать, Баффетт не силен в форексе. Может быть, поэтому он № 2 в Forbes?

Как же можно торговать на форексе?

Внутридневной трейдинг, day-trading – операции внутри торгового дня.
Собственно, торговать можно круглые сутки. Закрытие одного мирового рынка знаменует открытие другого. В 3 часа утра по Москве стартует азиатская сессия — Токио, Шанхай и Сингапур. Она заканчивается в 12.00. Но с 10.00 до 18.30 — к вашим услугам Европа. С 16.30 и до полуночи — Америка. Полуночники в час ночи могут попробовать свои силы в Австралии и Новой Зеландии. Не забудьте о переносе позиций по свопам после 0 часов московского времени.

Еще более сжатые сроки сделок предполагает скальпинг. Здесь счет идет на секунды или даже на их доли. «Скальперы» снимают несколько «пипсов» (четвертый знак после запятой в паре евро/доллар) и закрывают позицию.

Большую помощь скальперам (а часто, это единственная возможность для скальпинга) оказывают роботы — специальные программы открытия и закрытия позиций по определенным алгоритмам. Алгоритмический трейдинг прошел значительную эволюцию с 1980-х годов, когда он был доступен только крупным институциональным инвесторам. Сейчас воспользоваться торговыми сигналами от робота может любой клиент ДЦ.

Получило широкое распространение копирование действий успешных трейдеров. Они ведут торговлю онлайн и любой желающий вправе повторить/копировать их операции. Сюда же относится сервис инвестконсультантов.

Одной из персперспективных торговых стратегий считается парный трейдиинг. Он заключается в выборе пары инструментов, тренд по одному из которых повторяет, через промежуток времени, ход другого. Таким образом поведение инструмента № 1 позволяет предсказать тенденции по инструменту № 2. Или они движутся в противофазе, что также позволяет делать правильные выводы.

Обучение



Тренинг, курсы — фишка любого дилингового центра. Они почти всегда бесплатные, как правило, есть возможность обучаться в режиме онлайн. Все это используется ДЦ для расширения клиентской базы. Но есть и оплачиваемые уроки и семинары. Такое практикуется, когда компанию посещает известная личность в биржевом мире, гуру трейдинга. Его лекции и занятия стоят денег. По крайней мере, так считает и лектор и ДЦ.

Особую роль в образовании форекс-компании уделяют работе на демо-счетах. С этим трудно не согласиться. Здесь даже можно заработать не только виртуальные, но и вполне реальные деньги или предметы. Для этого надо участвовать в конкурсах демо-трейдеров, проводимых ДЦ. В отдельных случаях, занявших первые места награждают призами.

Гарантийный депозит

Жестких требований к его размеру нет. Начинать можно почти с нуля. Некоторые форекс-брокеры так и пишут: «Минимальный депозит на данной паре = 0». Тут ,конечно, надо разбираться, как торговать без денег. Вероятны такие ухищрения, что ДЦ «дает свои деньги» на торги. Но если вы покажете положительный результат, то снять прибыль и отдать «долг» сможете, только предварительно внеся личные средства.

Компании предлагают тарифные планы по мини-форексу и микро-форексу. Вы можете войти в рынок с одним долларом, вам «навесят» плечо 1000:1 и движение курса в сторону, противоположную от выбранной вами на несколько пипсов, немедленно уничтожит внесенный доллар.

Разумным было бы вначале работать вообще без плеча или не более, чем с плечом 2:1 и на суммах в несколько сотен долларов. Прибыль будет невелика, но и убытки не «вышибут вас из седла» за пару часов. Такая конструкция будет переходным этапом от учебного счета к серьезным деньгам и значительным маржинальным позициям. К сожалению, в основном, ДЦ не дают сделать подобный выбор.

Партнерские программы

Зарабатывать на Forex можно и без торговли, и без внесения денег — через участие в партнерских программах форекс-брокеров. За привлечение клиентов они готовы платить фиксированную сумму + процент от прибыли по трейдингу привлеченных. Если, конечно, будет прибыль. Также поощряют агентов-партнеров и PAMM-управляющие.

Условия партнерского сотрудничества выложены на сайтах ДЦ.

Платформы, техника



Торговля валютами доступна везде. Достаточно компьютера или просто смартфона. И конечно — интернет. Скоростной и надежный. Требования к провайдеру те же, что и для операций на фондовой бирже.

Для мобильных гаджетов есть приложения на основе Android и программы адаптированные под Apple. Базовые платформы форекс-трейдинга для персонального компьютера — MetaTrader4 (MT4) и MetaTrader5 (MT5).

Для адекватной торговли, здравым было бы совместить активный трейдинг на ноутбуке с контролем открытых позиций на планшете или смартфоне.


Надежен или нет заработок в интернете на Forex и подобных вещах — решать вам. По большому счету, это «финансовая игра» или «игра в финансы», как вам больше нравится. Но, как сказал мудрый Шекспир: «Вся наша жизнь - игра, а люди в ней — актеры».

Даже если вам не удастся много заработать на форексных операциях (дай Бог — немного потерять) опыт вы приобретете огромный. Вы сможете по-новому взглянуть на самого себя. Оценить свои качества, психологическую устойчивость, умение справляться с трудностями и держать удар.

Forex – еще та школа.

Финансовый аналитик
Поделитесь с друзьями
Назад
Вперед
Закрыть